Белый список контрагентов
В банк поступают платежи от клиентов по системам «Клиент-Банк» («толстый клиент»), «Интернет-банк» («тонкий клиент»).
В целях предотвращения хищения денежных средств данные платежи проходят ручной контроль операционистами банка (статус «Для утверждения»). Для частичной автоматизации этого контроля в системе «Сапфир» реализован бизнес-процесс «Белый список контрагентов», позволяющий вести для клиентов списки контрагентов, платежи на которых должны утверждаться автоматически. Такие списки называются «белыми списками».
Бизнес-процесс реализован в виде отдельного режима системы «Сапфир» и имеет следующую функциональность:
- ведение справочника проверенных контрагентов;
- импорт списка проверенных контрагентов из файла формата csv;
- автоматическое утверждение документов по «белому списку»;
- автоматическое утверждение по лимиту суммы, при этом имеется возможность задания единого лимита суммы по всем платежам;
- ручное утверждение с возможностью включения контрагента в «белый список»;
- снятие документа;
- возможность исключения из обычного режима утверждения платежных документов, документов которые должны утверждаться в бизнес-процессе «Белый список контрагентов»;
- вспомогательный информационный режим по неутвержденным документам с возможностью вывода:
- истории платежей на контрагента
- телефонов клиента для уточнения корректности платежа. Отчеты:
- Список проверенных контрагентов для клиента
- Общий список проверенных контрагентов.
Функции реализованы разными кнопками для возможности стандартного разделения полномочий.